La transformación digital permite a las instituciones financieras reinventar sus operaciones con nuevas herramientas y procedimientos digitales. Sin embargo, al igual que con cualquier esfuerzo de gestión del cambio, las empresas enfrentarán obstáculos a lo largo de los procesos de transformación, que van desde preocupaciones centradas en las personas hasta problemas estructurales y barreras tecnológicas.
¿Por qué la transformación digital en la banca es tan desafiante?
La transformación digital abarca no solo la adopción de nuevos software, tecnologías y procedimientos que son más eficientes y automatizados que las prácticas y procesos comerciales convencionales, sino también la introducción de un enfoque innovador e inventivo para una función bancaria central.
Al emprender un programa de transformación digital, los bancos deben evaluar todo, incluso cómo reaccionará la gente ante el cambio, cómo afectará las relaciones con los clientes, el costo y cómo se conectará con los objetivos corporativos. Las transformaciones digitales permiten a las empresas avanzar en sus negocios hacia el futuro, así como posicionar a las empresas para resistir la competencia y expandirse a nuevos campos.
Según las estadísticas de transformación digital, más del 70% de todos los proyectos de transformación digital fallan, debido a la resistencia de los empleados y la falta de apoyo de la gerencia, y solo el 16% de los empleados cree que los esfuerzos de transformación digital de su empresa mejoran su rendimiento o son sostenibles.
En 2022, los bancos enfrentan importantes desafíos de transformación digital. Si bien la transformación digital brinda a las organizaciones nuevas perspectivas de innovación y crecimiento, también requiere un pensamiento crítico y el potencial para reinventar los componentes comerciales esenciales.
Estas son algunas de las consideraciones más importantes para los proyectos de transformación digital en 2022:
Mentalidad Cultural
Las empresas con sistemas heredados y procedimientos manuales tienen una mentalidad anticuada. El cambio es lento, la automatización está mal vista y la adopción de nuevas tecnologías es difícil. La cultura presenta un obstáculo formidable para la transformación digital. Todos deben estar en la misma página, desde el liderazgo hasta el nuevo personal. Todos deberían estar dispuestos a hacer ajustes significativos en su vida diaria y no tener aversión a adquirir nuevas habilidades.
Falta de una estrategia de transformación digital
¿Por qué los nuevos sistemas digitales reemplazan los sistemas heredados y los procesos manuales? ¿Tiene su organización un plan (o una necesidad) para adoptar diseños sofisticados e intrincados? ¿Está preparado para hacer la transición de sus sistemas actuales a los nuevos? Antes de ejecutar un proceso de transformación digital, conviene responder a estas preguntas. Sin un plan de transformación predeterminado, no existe un proyecto de transformación exitoso. Comience por identificar las partes de su organización que pueden mejorar y aquellas que requieren una actualización.
Tecnología y software complejos
Las complejidades son intrínsecas al software empresarial. La tecnología emergente a menudo es desalentadora. Esta es una barrera importante para las organizaciones que están experimentando una transformación digital, tanto desde el punto de vista de la implementación y la integración de datos, como desde la experiencia del usuario final. Los líderes deben examinar esto en las primeras fases de un proyecto de transformación, y buscar los sistemas más intuitivos e integrados.
La ausencia de una estrategia de gestión del cambio
Una institución financiera con un plan integral de gestión del cambio, tiene seis veces más probabilidades de alcanzar o superar los objetivos de transformación digital. Una fuerte cultura de gestión del cambio es esencial para que una empresa tenga éxito. Cualquier nuevo proyecto o estrategia de implementación que carezca de una estrategia de cambio falla.
La gestión eficaz del cambio requiere planificar un proyecto, identificando las causas fundamentales de los problemas y fomentando las conexiones con todas las partes interesadas y el personal. Usando el plan de gestión de cambios, puede desarrollar su enfoque de gestión de cambios.
Motivar la adopción de nuevas herramientas y procesos
Los nuevos procedimientos y tecnología, se encuentran con frecuencia con la oposición al cambio por parte del personal de larga data, que cree que nada está mal con el statu quo. Para otras instalaciones de software, los bancos deben brindar una amplia capacitación de incorporación y apoyo continuo al desempeño de los empleados, para ayudarlos a volverse productivos y competentes con una herramienta rápidamente, lo que les permite ver el valor de estos nuevos procedimientos.
Limitaciones presupuestarias
La transformación a la era digital es una tarea costosa. El avance del alcance puede retrasar gradualmente los plazos, y agregar nuevos trabajos para las empresas bancarias con un plan de transformación mediocre, lo que aumenta el costo de un proyecto. El costo de la transformación digital sigue aumentando cuando se trabaja en consultoría; se tienen en cuenta los cambios en las necesidades del cliente y las fallas de TI.
Determine sus objetivos a largo plazo y el retorno de la inversión (ROI) esperado del proceso de transformación. Esto puede ayudarlo a determinar si los gastos son excesivos y dónde existe potencial para la expansión del presupuesto.
Competencia informática inadecuada
Para tener éxito en sus iniciativas de transformación, necesitará un equipo de TI altamente capacitado. Y esto es un desafío de ensamblar, particularmente dada la actual escasez de trabajadores de TI. Según un estudio empresarial, el 54% de las empresas no pueden lograr sus objetivos de transformación digital debido a la falta de personal con conocimientos técnicos.
Los conjuntos de habilidades inadecuados en seguridad cibernética, arquitectura de aplicaciones, integraciones de software, análisis de datos y transferencias de datos son obstáculos que las empresas deben enfrentar. Las organizaciones que carecen de personal de TI, pueden sortear esta dificultad subcontratando este trabajo a consultores externos y especialistas en transformación digital, para ayudar a cerrar la brecha de implementación y migración..
Consideraciones de Seguridad
Los problemas de privacidad y seguridad cibernética obstaculizan a muchas instituciones financieras en industrias sensibles a la información. De hecho, esto es válido. La mayoría de las iniciativas de transformación digital implican abandonar las soluciones locales, migrar a la nube y fusionar los datos de un banco en un sistema centralizado.
Esto aumenta el riesgo de ataques que roban información del consumidor y secretos comerciales. Las debilidades del sistema, las configuraciones deficientes y las personas ingenuas pueden ser el objetivo de los ataques en línea. Asegúrese de tener un plan para prevenir estos peligros antes de que ocurran. Traiga a un especialista en seguridad cibernética para que lo ayude a identificar fallas de seguridad y detectar fraudes.
Recomendaciones para superar los desafíos de la transformación digital empresarial
Estas son algunas tácticas que los bancos pueden adoptar para superar los obstáculos de la transformación digital y aprovechar todo su potencial aprovechando los nuevos sistemas y tecnologías digitales.
¿Qué factores llevaron a la transformación digital de su organización? Este objetivo debe ser el foco central de todos los esfuerzos al establecer nuevos procedimientos. Comprenda los requisitos de sus clientes y los puntos débiles y los puntos de fricción en sus ofertas, bienes y servicios. Analice sus procesos actuales para descubrir sistemas obsoletos que requieren actualizaciones de infraestructura.
Considere su personal actual e identifique a aquellos que son influyentes, creativos y confiables. Cree un equipo de liderazgo de cambio reuniendo un equipo multifuncional compuesto por estos grandes triunfadores. Este equipo lo ayudará a crear una visión para su proceso de transformación digital que esté alineada con los objetivos comerciales de su organización y que esté elaborada por expertos. Esto permite a los bancos adoptar un enfoque proactivo para las iniciativas de transformación digital, centradas en el lado del cambio de las personas.
La transformación digital es una realineación total de procesos, herramientas y experiencias clave en lugar de un simple cambio de estado. La gran mayoría de las empresas nunca han transformado esta magnitud, lo que representa una tarea abrumadora para aquellos que pueden sentirse asustados por su alcance. Contratar a un consultor de transformación digital le asegurará que está en manos de expertos que han lidiado con esta situación antes y saben qué hacer. Le proporcionarán una estructura y una base para lograr objetivos, y su historial respaldará esta afirmación.
La línea de fondo:
Con razón se dice: “El cambio es inevitable”. La percepción de la fragilidad organizacional es fundamental para los programas de transformación digital. Se refiere a aprovechar las oportunidades cuando se presentan. El mero hecho de que esté experimentando una transformación digital demuestra la agilidad de su organización; deberías abrazar esto. Nos damos cuenta de que la innovación y el cambio son necesarios para que los líderes se adapten y tengan éxito en un entorno digital global.
Sin embargo, la tecnología continúa expandiéndose más rápido de lo que la mayoría de la gente cree y evoluciona rápidamente. No se asuste con los nuevos procedimientos y herramientas ni reemplace los métodos convencionales por otros nuevos. Como socio de desarrollo de software bancario confiable, las soluciones bancarias de DataVision hacen que avanzar al siguiente nivel en la oferta de servicios financieros sea simple y gratificante para las empresas y sus clientes. Póngase en contacto con nosotros si tiene alguna sugerencia para mejoras técnicas en sus servicios bancarios actuales.
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